Przyjazny kryptowalutom bank Silvergate został pozwany za rzekome naruszenia przez SEC, co doprowadziło do ugody w wysokości 63 milionów dolarów.

NAJWAŻNIEJSZE INFORMACJE

• Silvergate został pozwany przez SEC wraz z innymi organami regulacyjnymi, powołując się na rzekome naruszenie.
• Bank zgodził się na ugodę w wysokości 63 milionów dolarów z agencjami regulacyjnymi.
• W międzyczasie dwóch byłych pracowników również zgodziło się na ugodę i będzie musiało stawić czoła 5-letniemu zakazowi.

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) złożyła pozew przeciwko Silvergate Bank za domniemane oszustwa związane z papierami wartościowymi. Bank przyjazny kryptowalutom nie spełnił pewnych wymogów prawnych, w tym przepisów ustawy o tajemnicy bankowej i przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Byli dyrektorzy Silvergate również zostali wciągnięci do pozwu.

SEC składa pozew przeciwko Silvergate Bank

Financial Regular złożył pozew przeciwko bankowi przyjaznemu kryptowalutom i jego byłym dyrektorom za wydarzenia prowadzące do jego upadku w 2023 roku. Zgodnie z wpisem do rejestru złożonym w poniedziałek, SEC oznaczyła wcześniejsze działania banku, w tym nieprzestrzeganie niektórych przepisów.

Silvergate nie spełnił wymogów ustawy o tajemnicy bankowej i przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, ale wprowadził w błąd opinię publiczną i akcjonariuszy, że spełnia te zasady. Ponadto SEC zauważyła, że bank nie wykrył transferów FTX o wartości 9 miliardów dolarów. Egzaminatorzy z Bank Secrecy Act zasygnalizowali działania banku, ale ten twierdził, że w tamtym czasie nie było żadnego ryzyka.

Kierownictwo banku nie ujawniło również pewnych niedociągnięć ze względu na zwiększone ryzyko związane z niektórymi klientami aktywów cyfrowych. W rezultacie Alan Lane, były dyrektor generalny Silvergate, Kathleen Fraher, była dyrektor generalna banku itp. zostali również pozwani za brak monitorowania podejrzanej aktywności.

“Ponadto, dzięki wynikom wielu badań Silvergate przez Rezerwę Federalną, za pośrednictwem Banku Rezerwy Federalnej w San Francisco (“FRBSF”), Lane i Fraher powinni byli wiedzieć, że w programie zgodności BSA/AML banku istniały krytyczne braki”.

Bank zgadza się na ugodę w wysokości 63 milionów dolarów

Silvergate i niektórzy z jego byłych dyrektorów zgodzili się na ugodę z SEC, Kalifornijskim Departamentem Ochrony Finansowej i Innowacji oraz Rezerwą Federalną. W następstwie zarzutów o naruszenie i wprowadzenie w błąd klientów, bank zapłaci 63 miliony dolarów (43 miliony dolarów grzywny dla federalnych i 20 milionów dolarów dla stanowych organów regulacyjnych).

Podczas gdy Fraher i Lane zgodzili się na ugodę, były dyrektor finansowy Antonio Martino zaprzeczył zarzutom. Fraher i Lane zapłacą grzywny, w tym pięcioletni zakaz pełnienia funkcji kierowniczych w spółkach publicznych.